問：
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什麼是FATF?
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答：
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FATF即反洗錢金融行動特別工作組，是國際社會專門致力於控制洗錢的國際組織。成立於1989年的西方七國首腦會議，創始國包括西方七國（G7）和歐洲聯盟歐洲委員會的15個國家。目前，FATF已發展成為擁有33個成員（31個國家和地區及2個國際組織），以及二十多名觀察員（7個FATF類型的地區性反洗錢機構和超過15個其他國際組織或機構）的政府間組織。
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問：
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FATF名單的類別包括哪些？
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答：
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“呼籲對其採取行動的高風險國家或地區（High-risk jurisdictions subject to a call for action）”，即通常所說的FATF“黑名單”
“應加強監控的國家或地區（Jurisdictions under increased monitoring）”，則為通常所說的FATF“灰名單”。
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問：
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FATF名單中包括哪些國家？
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答：
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呼籲對其採取行動的高風險國家或地區黑名單
2個
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應加強監控的國家或地區灰名單
15個
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朝鮮、伊朗
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阿爾巴尼亞、巴貝多、巴基斯坦、巴拿馬、波札那、柬埔寨、迦納、烏干達、葉門、牙買加、辛巴威、模里西斯、尼加拉瓜、緬甸、敘利亞
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問：
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當與FATF中所列屬的國家交易往來時，所受到的限制或監控包括哪些？
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答：
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會被採取強化客戶身份識別措施；
會被採取強化交易監測措施；
被發現可疑情形後，須及時提交可疑交易報告，可能會被拒絕提供金融服務乃至終止業務關係；
來自黑名單的協力廠商機構所進行客戶身份識別，不會被認可；
容易被列為高風險等級客戶。
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問：
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在實務中，我們應如何規避？
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答：
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務必進一步檢視自身投資業務和商業交易，儘量避開高風險國家或地區。同時，
帳戶須維持合理適度的資金流動，而不能長期處於不活躍或不活動狀態，
款項匯出儘量避免FATF的黑/灰名單國家或地區；
按照銀行要求及時提供更新資料；
切不能違規進行稅務零申報。
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常見問題
